金融科技知识图谱 下载 pdf 百度网盘 epub 免费 2025 电子书 mobi 在线

一本金融科技百科全书，为细分领域从业者提供查询工具，为大众普及金融科技知识。

近年来，金融科技的发展给传统金融业带了了冲击、挑战和机遇。由大数据、区块链、云计算、人工智能等新兴前沿技术带动出现的新兴业务模式、新技术应用、新产品服务等，对金融市场以及金融服务业务供给产生了重大影响。金融科技的发展，在促进数字经济发展的同时，在全球范围引发巨大争议，从消费者隐私保护、网络安全、平台与数据垄断到算法歧视。

《金融科技知识图谱》通过金融科技领域词汇的定义、描述、关联词条、实例等，构建金融科技领域知识图谱。书中结合国内外发展实践，借鉴知识图谱理念对金融科技相关理论知识进行系统性梳理、总结与解读，运用可视化技术实现“一图览全貌”的展示效果，为读者提供更多更具参考价值的专业知识与实例，帮助金融公众和用户了解全球前沿金融科技热点，认知金融科技未来趋势。这本书不仅有助于创新，也有助于拨开云雾，正确界定金融科技的地位并发挥其价值。

《金融科技知识图谱》一书致力对金融科技进行跨领域的知识普及，旨在帮助跨领域人士快速入门，了解金融科技的全貌，提升公众金融科技素养；同时帮助具有某一领域专业知识的人士快速把握整个金融科技领域概况，以及金融科技各子领域之间的关系，以更好地拥抱和适应数字金融与数字经济的发展。

这本书面向金融科技领域科技从业者、投资者、金融科技知识爱好者。为业务人士掌握金融与科技融合发展规律、创新产品服务提供宝贵经验，为科技工作者洞悉前沿技术发展动态、开展技术选型设计提供实践借鉴，为管理团队把握数字经济时代脉搏、做好企业发展与经营战略提供有益参考，为消费者提升金融素养、增强风险意识提供有力帮助。这本书既可以作为商业科普读物，也可以作为一个基本的研发和学习的知识工具（金融科技词典）。

序丨李伟（中国人民银行科技司司长）

1 数字经济和数字金融 /001

数字经济 Digital Economy /005

小微企业金融 Small and Medium Enterprises（SME）Finance /008

普惠金融 Inclusive Finance /010

行为经济学 Behavioral Economics， BE /012

众筹 Crowdfunding /014

共享经济 Sharing Economy /016

虚拟银行 Virtual Bank， VB /016

开放银行 Open Banking /018

金融风险管理 Financial Risk Management /020

2 人工智能相关支持技术 /025

人工智能 Artificial Intelligence， AI /030

机器学习 Machine Learning， ML /033

数据挖掘 Data Mining，DM /036

大数据 Big Data /038

知识图谱 Knowledge Graph /041

复杂网络分析 Complex Network Analysis， CNA /043

社交网络分析 Social Network Analysis， SNA /045

可视化 Visualization /047

深度学习 Deep Learning， DL /049

联邦学习 Federated Learning /051

云计算 Cloud Computing /053

非关系型数据库 NoSQL Database /056

生物识别 Biometrics /059

物联网 Internet of Things， IoT /061

3 信用科技 /065

信用 Credit /069

信用度 Creditworthiness /072

信用风险 Credit Risk /076

信用风险管理 Credit Risk Management /077

消费金融 Consumer Finance /080

金融科技信贷 Fintech Credit /082

大科技公司 Big Tech /084

征信 Credit Reporting /086

征信体系 Credit Reporting System /087

征信机构 Credit Bureau /089

消费者征信局 Consumer Credit Bureau /090

消费者信用报告 Consumer Credit Report /091

消费者信用评分 Consumer Credit Scoring /093

企业征信 Commercial（Business） Credit Reporting /098

邓白氏编码 D-U-N-S number /101

供应链 Supply Chain /102

供应链金融 Supply Chain Finance， SCF /105

供应链管理 Supply Chain Management，SCM /108

信用评级 Credit Rating /111

信用评级机构 Credit Rating Agency，CRA /113

信用衍生品 Credit Derivative /115

4. 数字货币与区块链 /119

比特币 Bitcoin /122

区块链 Blockchain /125

挖矿 Mining /129

加密货币 Cryptocurrency /132

分布式账本 Distributed Ledger /136

以太坊 Ethereum /137

去中心化金融 Decentralized Finance，DeFi /139

首次代币发行 Initial Coin Offering，ICO /142

非对称加密 Asymmetric Cryptography /144

5.支付科技 /147

支付 Payment /150

票据 Bill /152

银行卡 Bank Card /154

第三方支付 Third-Party Payment /157

电子支付 Electronic Payment /159

互联网支付 Internet Payment /162

移动支付 Mobile Payment /165

跨境支付 Cross-border Payment /169

银行卡清算组织 Bank Card Clearing Agency /172

支付网络 Payment Network /174

支付清算行业协会 Payment & Clearing Association /176

中央银行数字货币 Central Bank Digital Currency，CBDC /177

《支付服务指令》第二版 The Second Payment Services Directive，PSD2 /180

金融数据聚合 Financial Data Aggregation， FDA /181

生物支付 Biometric Payment /182

6. 监管科技与网络分析 /185

监管科技 Regulatory Technology，RegTech /189

监管沙盒 Regulatory Sandbox /192

压力测试 Stress Testing /194

系统性风险 Systematic Risk /197

金融网络 Financial Network /199

金融关联 Financial Link /202

企业担保圈 Guarantee Chain of Firms /204

金融网络分析 Financial Network Analysis，FNA /205

7.反洗钱 /209

反洗钱 Anti-Money Laundering, AML /212

反洗钱金融行动特别工作组 Financial Action Task Force on Money Laundering， FATF /214

金融情报中心 Financial Intelligence Unit， FIU /216

了解你的客户 Know Your Customer， KYC /218

可疑交易报告 Suspicious Transaction Report，STR /220

受益所有人 Beneficial Owner， BO /222

资金情报网络 Financial Intelligence Network /224

情报可视化 Intelligence Visualization /226

8. 信息与网络安全 /229

信息安全 Information Security /232

网络安全 Cyber Security /233

网络攻击 Cyber Attack /237

数据泄露 Data Leakage /241

社会工程学 Social Engineering /243

勒索病毒 Ransomware /244

暗网 Dark Web /245

业务连续性管理 Business Continuity Management，BCM /248

身份验证 Identity Verification /250

欺诈检测 Fraud Detection /251

黑名单 Blacklist /253

沙盒 Sandbox /255

威胁情报 Threat Intelligence /256

态势感知 Situation Awareness，SA /258

9. 个人信息保护与应用 /261

个人信息 Personal Information /265

个人金融信息 Personal Financial Information /268

个人信用信息 Personal Credit Information /269

替代数据 Alternative Data /270

数据代理商 Data Broker /273

个人信息保护 Personal Information Protection /276

个人隐私保护 Personal Privacy Protection /278

《通用数据保护条例》 General Data Protection Regulation，GDPR /279

数据保护官 Data Protection Officer，DPO /282

跨境数据流动 Cross-Border Data Flow /284

个人数据画像 Personal Data Profiling /285

身份盗窃 Identity Theft /286

差分隐私 Differential Privacy /287

10. 量化投资 /291

算法交易 Algorithm Trading /294

量化分析 Quantitative Analysis， QA /296

量化投资 Quantitative Investment， Quant /296

智能投顾 Robo-Advisor /300

11. 保险科技 /303

保险科技 Insurance Technology /306

网络保险 Cyber-Insurance /307

P2P保险 Peer-to-Peer Insurance /310

物联网保险 IoT Insurance /312

基于使用量的保险 Usage-Based Insurance，UBI /314

互联网保险 Internet Insurance /316

参考文献 /319

后记 /331

致谢 /333

金融科技理论与应用研究小组

依托北京大学金融智能研究中心，由活跃在金融科技线的监管机构和业界十余位具有理论和实践经验的年轻专家组成，其主要成员为刘新海、贾红宇、杨望、张楠等。

研究小组于2018年启动金融科技知识图谱公益研究项目，致力对金融科技进行跨领域的知识普及，旨在提供系统性和逻辑性的专业视角，来理解金融科技的现状和未来趋势。

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序丨李伟 中国人民银行科技司司长

放眼当今世界，数字经济点燃高质量发展引擎，科技创新成为百年未有之大变局的关键变量。在两者效应叠加、共同推动下，金融与科技深度融合、协调发展，在历经业务电子化、渠道网络化之后步入金融科技新阶段。数据成为金融发展的关键生产要素，赋能资本、劳动力、技术等其他要素，精准配置和灵活调度，提升金融面向实体经济的服务供给能力。智能算法成为金融创新的重要引擎，为重塑服务流程、夯实信任基础、优化风险定价提供有力支撑。新兴算力夯实金融数字化转型基础，为金融业务系统高效运转注入源源不断的持久动力。新型网络逐步架起万物互联的“高速公路”，大幅提升金融服务触达能力。可以说，金融科技已成为全球金融发展的重要支撑点与增长点。

近年来，人民银行贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持发展与监管“两手抓”，推动金融科技发展规划落地实施，构建金融科技监管体系框架，组织开展金融科技应用试点，多措并举护航金融科技行业守正创新与健康发展。在各方不懈努力下，我国金融科技发展迈上新台阶，呈现出蓬勃生机与旺盛活力，在服务实体经济、践行普惠金融、防范化解风险等方面发挥硬核作用。下一步，金融业将坚守金融科技服务实体经济和人民群众的本源，坚持问题导向和目标导向，精准研判、因势利导，以深化金融数据应用为基础，以强金融科技监管、数字普惠金融为发力点，以加快金融数字化转型为主线，全面提升金融科技水平，共建适应数字经济发展的现代金融体系，为构建新发展格局贡献金融力量。

《金融科技知识图谱》着眼于金融科技蓬勃兴起的时代背景，兼论历史与现实，结合国内外发展实践，借鉴知识图谱理念对金融科技有关理论知识进行了系统性梳理、总结与解读，运用可视化技术实现“一图览全貌”的展示效果。这本书的出版可谓恰逢其时，能够帮助读者勾勒金融科技知识体系与认知脉络，为业务人士掌握金融与科技融合发展规律、创新产品服务提供宝贵经验，为科技工作者洞悉前沿技术发展动态、开展技术选型设计提供实践借鉴，为管理团队把握数字经济时代脉搏、做好企业发展与经营战略提供有益参考，为消费者提升金融素养、增强风险意识提供有力帮助，实为一本很好的金融科技知识普及之著。

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彼得·德鲁克曾经抱怨道“为什么每当我需要一双手的时候，总是会附带一个大脑？”他写道，永远不可能仅仅需要一只手，和手一起来的是整个人。

这就是问题所在。没有完整的人，什么事情都不可能完成，而完整的人通常使做事变得很难。一旦陷入自我意识中，我们就会妨碍自己和别人。同样有问题的是，多数人对管理有深刻的排斥感。事实上，有关人员管理的真正见地是最终并不管理。那些充分了解和关注自身管理的人往往是表现最佳的人。

编辑推荐

1.金融科技词典，金融科技百科全书。

2.以热门词汇、应用场景、技术支持等细类提供索引，更加细化，涵盖支付领域、数字货币领域、信用服务领域等，为金融科技细分领域读者提供查询工具。

3.可延展性。基于金融科技研究，以图书为媒介，延展网站搭建，打造专业的金融科技知识库，为金融科技从业者提供专业查询工具书，为大众普及金融科技知识。

4.结合国内外发展实践，借鉴知识图谱理念对金融科技相关理论知识进行系统性梳理、总结与解读，运用可视化技术实现“一图览全貌”的展示效果。

5.帮助读者勾勒金融科技知识体系与认知脉络，为业务人士掌握金融与科技融合发展规律、创新产品服务提供宝贵经验，为科技工作者洞悉前沿技术发展动态、开展技术选型设计提供实践借鉴，为管理团队把握数字经济时代脉搏、做好企业发展与经营战略提供有益参考，为消费者提升金融素养、增强风险意识提供有力帮助。

6.李伟做序推荐，姚前、郭建伟、陈道富、于雪莉、孙中东等专家联袂推荐。

前言

金融科技是一门实践性强且横跨多领域的学科。为促进跨界者快速入门，并帮助有关专业人士了解和把握金融科技概况以及各子领域之间的关系，金融科技理论与应用研究小组创作了这本《金融科技知识图谱》。

本书重点研究各种单点概念在金融科技系统中的地位，但并不深究；对书中概念词条的解释也力求好懂易记。读者对金融科技某个概念或问题产生兴趣或疑问时，可按图索骥，借本书将知识延展到金融科技相关领域。特别建议读者为解惑某个金融科技具体概念时查阅本书，理解概念并建构好思路后再深入阅读其他相关资料。

当下，金融越发依赖科技进步推动，所以创作《金融科技知识图谱》具有现实意义。通过阅读本书，金融从业者能够拓宽思路，对设计什么产品、需要什么技术、该与什么样的技术公司合作等问题有的放矢，乃至产生跨界的灵感和创意；技术人员可以更好地理解金融业务本质，将金融业务与技术结合并找到金融科技的应用入口和应用场景；风险投资人评估金融科技产品或服务项目时能更准确地了解金融科技产品和服务的原理、价值、技术路线以及未来的商业趋势；监管者则可以快速全面了解金融科技基础原理和逻辑、热议问题、现象和技术，更好地理解创新，处理创新与监管的关系，制定监管政策并实施方案。

本书作者来自金融科技理论和应用研究小组。该小组诞生在北京大学金融智能研究中心，由活跃在金融科技一线的十余位兼具理论研究和实践经验的监管机构和业界的年轻专家组成。2018年，为了普及金融科技知识，借助具有系统性和逻辑性的专业视角理解金融科技的现状和未来，“金融科技知识图谱”公益研究项目顺势启动，项目组主要成员包括刘新海、贾红宇、杨望和张楠。

书的英文版得到总部位于中国香港的金融安全联盟（AFS－IT）的支持，已在境外发行。中文版得到了Visa公司 的大力支持。为了更加详尽地展现金融科技知识体系的全貌和进展，“金融科技知识图谱”公益研究项目中文网站也在筹备上线。

本书通俗易懂，除通篇阅读引起新思和共鸣，金融科技从业者、研究者、爱好者等还可将其放于案头，作为工具书随时按需查阅。总之，希望读者喜欢这本金融科技知识小册子。